飒爽英姿的穆桂英接过帅印，向众人举起，高声道：“本帅誓破妖阵，不驱除妖兵、赶走来犯，决不收兵。”
大家都举起刀矛，振臂高呼：“驱逐妖兵，赶走来犯！”
忽然，一阵惨叫声后，从昏暗处闪出一列披头散发的女鬼……
穆桂英率山寨兵马全力来相助，佘太君十分高兴。
穆桂英说：“我父生前就十分崇敬杨家将和佘太君，说你们是保家卫国、除暴安良的英雄，所以愿倾力相助。”
佘太君见了桂英十分喜爱，八妹、排风姑娘也都喜爱她，她们一个个围了上来，拉住桂英的手，问这问那。然后一起去视察敌方阵地。晚上，杨文广在营帐内召开军事会议商议破阵计谋。
穆桂英说：“这阵确实是奇门遁甲阵，老父在时，曾跟我密传解读过破阵计策，破阵的关键是推测它的隐遁规律。老父密授我冬至后的十二节气，用阳遁顺布天仪，逆布三奇；夏至后的十二节气，用阴遁，逆布六仪，顺布三奇。”
八妹心急，忙问：“哦，那如何破得阳遁？”
穆桂英说：“老父密授我冬至之后，阳气上升，所以需用阳遁顺行其生气；夏至以后，阴气上升，需用阴遁逆行其杂气。我们现在正值冬至，所以要破的是他们的阳遁。”
文广说：“我明白玄机了，关键是破他们的移兵及伏兵。”
穆桂英点头道：“正是。”
穆桂英又说：“奇门遁甲布阵的中心是太极阴阳仪阵，阳仪居高易攻，阴仪深隐而能守。”
佘太君点头道：“《孙子兵法》说：九地者，幽隐之至深也；九天者，刚健之至极也。藏于九地言守之至深，动于九天言攻之至极也。所以九天宜攻，九地善守是一样的道理。”
穆桂英点头道：“佘太君、杨将军，你们二位其实也很精通，这样我们可以一起破阵。”
佘太君说：“对，我们再周密计议一下，尽早破阵。”
佘太君对五娘说：“五儿，你快去五台山，请五郎出来助战。”
五娘快马奔往五台山，到了太平兴国寺。
五郎正在跟和尚们练刀枪，小和尚来报，说院门外有一将军来找。五郎忙来到东门，见是五娘，两人高兴地拉着手互诉衷肠。
五娘见五郎穿着袈裟，戴着一串佛珠，就说：“现在西夏王国勾结辽兵萧太后、韩德让引重兵来犯，雁门关十分危急，娘要我来请你出山助阵，请五郎万勿推辞。”
五郎听了，挑起浓眉说：“国难当头，我岂有不助之理。辽番杀死了我的父亲、兄弟，我一定要报仇雪恨。走，我点五百僧兵助战去。”
五娘听了大喜，叹道：“杨门果然满门忠烈！”
五郎当下便点了五百僧兵前去助战。
太平兴国寺的方丈和寺内大小和尚都出来送行。
寺内老方丈对五郎说：“我早就知道你是会出山的，从你天天率大家练武我就看出来了。我乜知道你凡尘未尽，但我却明白你此去是扬善抑恶之举，老僧祈菩萨暗中相助，保好人一路平安。”
百郎感动地对老方丈跪了下去，被老方丈扶了起来。
五郎说：“当年是睿见法师的背囊救了我的性命，之后您又对我多方教诲。如今我要去救更多人的性命，恩师曾教导我佛家大慈大悲的宗旨是抑恶扬善，如今弟子就要去履践了，就此与恩师一别，还望恩师多多祈佑。”
老方丈说：“老僧自知小小寺庙留不住你的雄心壮志，只要为了抑恶扬善，你就远走高飞吧！”
五郎又跪泣道：“弟子铭记恩师教诲，弟子泣别。”
老方丈说：“好吧，时候不早了，你就启程吧！”
五郎这才挥泪而别。
宋军点将台上，锣鼓喧天，角号齐鸣，佘太君一身披挂和杨文广登上帅台，三军并列于下。杨文广为破阵大将军，令道：“穆桂英听命。”
穆桂英上台单膝下跪听命。杨文广道：
“命你为破阵先锋。”
“末将听命。”
杨文广又高声道：“孟良、杨琪听命。”
孟良、杨琪出列单膝下跪听命。
“令你们二人为破阵左右两军副将军，协助穆桂英破阵。”
两人领命。
杨文广又说：“呼延显听命。”
呼延显下马听命。
“命你助我，率中军配合左右二军总攻敌垒。”
“末将听命。”
佘太君说：“国难当头，我们杨家军理应为国排难，我们人人都要英勇破阵，奋力杀敌，决不负朝廷厚望。”
三军举旗高呼：“英勇破阵，杀退敌人！”
西夏营中军帐里，梁太后问军师冯财：
“冯军师，宋军以穆桂英挂帅，你的天门阵还保得住吗？要是被攻破，等待你的可是军法论处。”
冯财说：“太后，那穆桂英是我仇敌师兄的女儿，看来我那仇敌已把破阵秘诀传给她了。”
“啊，那如何是好？”梁太后急道。
“太后不必心焦，太阳阵她破得了，但太阴地阵，她可破不了，其中的机关暗道可就要把她拦住了。”
“但愿如此！”梁太后没好气地说。
冯财咬了咬牙，说：“我当年差点没死在她父亲穆松岩的手下，就是为了报仇我才来到西夏。太后，你难道不放心我？”
梁太后说：“不是这个意思，我知道你跟那些汉人有仇恨，否则我怎么会任命你为军师呢？”
冯财恨恨地说：“杀不了他，也要杀死他的女儿。”
退出中军帐后，冯财望着西夏的千顶营帐，又望着不远处的阵地上飘着的“穆”字旗，他的脸痉挛起来，过去的往事也浮现出来……
那年，给冯财传授奇门遁甲兵阵的师傅病了，临终把冯财和师兄穆松岩唤到榻前，说道：“我走了以后，就让穆松岩继任寨主，你们师兄弟俩要好好练武习兵道，多培养一些弟子，要自己解决衣食，我的真经都已全部传了你们，今后只可除暴安良、除恶扶正，断不可伤害百姓……”
梁太后出来，见冯财站着不动，就说：“把你的仇恨对我说说。”
冯财便对她讲了师傅临死时的遗嘱。然后，愤愤地说：
“哼，凭什么要让他做寨主，为什么我不能，师傅太偏心……后来，因力和几个弟兄去抢劫，杀了几个过路商人，被穆松岩审问。官兵把山寨围住，我趁机逃走了，从此山寨就被他独霸了。我无家可归，流落他乡，他居然还到处捉拿我，要我归案……哼，多少年了，此仇不报难消我心头之恨……”
说到这儿，冯财攥紧了拳头，说：“哼，穆桂英，你破我的天门阵，我要新仇旧恨一起算，等着吧！”
梁太后说：“好，这一次，我一定让你实现复仇愿望。”
穆桂英和杨文广率部冲进天门阴阵，霎时间只感到天昏地暗，阴风惨惨，守兵忽然都不见了。穆桂英率队冲杀了一阵，只见敌兵时出时伏，她大惊，本来应据原先计划——按阴遁逆时针破阵，但她却发现敌方并没有按奇门遁甲的阴遁规律隐遁，而是反其道而行之，用阳遁的顺时针方向隐遁…
穆桂英对杨文广说：“敌方的高人太厉害了，没有按奇门遁甲的规律布阵，我们只有随机应变了。”
“那怎么办，破得了吗？”
穆桂英说：“破不了也得破。”
忽然，一阵惨叫声后，从昏暗处闪出一列披头散发的女鬼。
杨文广高喊：“你等什么人，有种的报上名来。”只听为首的高喊一声：“本人是西夏公主百花女。你等是谁，也报上名来？”
杨文广说：“本人宋军杨文广奉命消灭你们！”
“哈哈，你是杨门后代，难怪如此英烈。那女的呢？”
穆桂英说：“本人穆柯寨山王穆桂英，特来取你的人头。”
百花公主骂道：“好个山妖夜叉，今天就让你见识见识我的天门阴阵。”说完一声呼喊，人就不见了。穆桂英判断着她们隐遁的方位，判断着她们会从哪个方位复出……忽然，一阵阴风猛地刮来，阵里一片黑暗，百花女时出时没，暗箭像雨点一样射来，兵士们都相绁倒了下去。杨文广用剑奋力阻挡乱箭，忽然，脚下踩踏到一个什么机关，只感到身子往下一陷便倒栽了下去……
忽然，杨文广被一双大手托住了，在昏暗的光线下，杨文广睁开了眼，他大惊，只见托住他的竟是焦虎，他惊道：
“啊！焦虎，你不是死了吗？”
“没有，我一直被他们囚在这个暗室里，他们说我如果不投降，那就永远出不去。我说宁愿死在这里，也决不投降。”
“焦大叔，好样的。没想到，你还活着。可是你的那个人头……”
“什么人头？”
“那天敌人扔在我面前的人头。”
“那可能是用长得跟我相像人头来骗你们的。”
“哦，原来他们是在用心理战术。敌人太狡猾了，等我想办法去掉你的脚镣、手铐。”
两人正说着，只听一阵响声，室外坠下几个人来，原来是百花公主和穆桂英拼斗着掉了下来。
百花公主说：“杨文广已坠到我们的暗室内，你若投降，便可救他，否则……后果你应该知道。”
穆桂英冷笑道：“你别做梦，投降的应该是你。”
“穆桂英，别管我，破阵要紧。”杨文广喊道。
穆桂英边打边寻找暗室人口，准备救杨文广，但百花公主率兵杀了过来，并高声喊道：“穆桂英，我今天定要擒住你，要让天下人知道是你厉害还是我更厉害！”
百花公主又说：“穆桂英，你知道吗？达儿叫九地阵，不懂奇门遁甲的人，就让你进得来，出不去。你就等着和他们一样的命运吧！”
杨文广高声喊道：“桂英，你不要管我们，赶快设法破阵。”
穆桂英应道：“阵要破，人也要救。”
穆桂英挥起利剑跟百花公主战了数十回合，百花公主敌不过隐遁了下去，穆桂英边打边推算生门，终于生门的暗道让她破了。
穆桂英扶起了一个倒在血泊中的西夏女把她背上，然后从暗道冲了出去，回到营帐。
当穆桂英把焦虎还活着的消息告诉大家时，众人都乐坏了。
佘太君得知文广、焦虎被囚在九地阵暗室，十分着急，穆桂英把九地阵的情况和佘太君说了。
佘太君问：“那西夏女救活了吗？”
穆桂英说：“救活了。”
佘太君来到女营帐内，见西夏女面色苍白，说：“她失血太多，要给她多补一补。”并低下头对她说：“孩子，好点了吗？”然后在床旁坐下，帮她换肩上伤口的药，弄好后，才说：“真危险，要不是穆姑娘救下了你，那还真没命了。孩子，你好好休息。”
佘太君走后，杨排风对西夏女说：“那位老人叫佘太君，是位女英雄，我们是杨家军，是保家卫国的。你叫什么名字，为什么被抓来当了兵？”
那西夏女兵不回答，只是低头吃饭。杨排风说：“我是她们家的烧火丫头。”
那西夏女兵惊奇地抬起了头，看着她。
“是的，我是一个苦孩子，五岁就被恶人抢走，是佘太君救了我，并且教我武艺，待我如亲生女儿一样，我在杨门已经十几年了。”
西夏女兵听了，眼眶里涌出了泪水，排风姑娘见了，知道这西夏女也一定是个苦孩子，就说：“我知道你的身世一定很苦。所以你一定会同情庶民百姓的。我想问一下，你们在西部好端端的，为何要到中原来打劫，战争使百姓遭受多么大的灾难啊，我们各在各的国土，国安民富有何不好，为什么要侵犯别人的家园呢？”
西夏女低下了头，排风见她有感触，便又说：“你看杨家将，人家是在自己的国土上，人家是保家卫国，才和你们作战，而你们郝把杨文广他们关在地牢里。”
见西夏女还是不说话，排风姑娘只好说：“你休息吧，一会儿我再来看你，我去熬药，是佘太君给你拿来的补血药。”
这天，杨排风给西夏女端来了鸡汤，把她扶起来吃过后，杨排风走到门口，西夏女忽然说：“请等一等。”
杨排风转过头来，只听她说：“我愿意给你们带路，救出你们的杨文广。”
“啊，太好了，我马上去告诉穆姑娘。”
不一会儿，佘太君、穆姑娘都来了，西夏女挣扎着起来给佘太君及穆桂英跪了下来，泣道：“谢救命之恩。”
佘太君及穆桂英忙扶起了她。佘太君问：“可好些了。”
西夏女含泪道：“多亏老仙人相救，已见好了。”
佘太君说：“那就好。”
西夏女说：“我愿意带你们去九地阵密室救人。”
佘太君说：“好孩子，谢谢你。”
“你叫什么名字？”
“我没有名字，只有小名叫西月儿。”
“好，以后就管你叫西月女好啦。”
“谢太君。”
西夏营寨外，梁太后和已被封为军师的冯财骑着马在视察阵情。梁太后问：“军师，你的太阴阵快被破了吧？”
冯财说：“太后，破不了，穆桂英破了我一招又一招，这地道暗室的机关她可破不了。杨文广已被我关在暗室里，就算她穆桂英识破了，我就拿杨文广做人质。哼，到时候，不怕她不放下刀。”
夭刚亮，西月女就带着穆桂英的兵马从暗道进到了密室，杨文广及焦虎被救了出来，他们又从九地阵中救出了成百上千的宋兵及被关在这儿的百姓。
不料，此举被百花公主发现，她们有的从地下机关冒出，有的从暗中窜出，劫住了杨文广。穆桂英赶忙走过来救他，杨文广忙喊道：“不要管我，快把弟兄们救出去。”
穆桂英只得边杀边跟着西月女把大家救了出去。
被关在九地阵中的宋兵及老百姓重见光明，佘太君十分高兴，但又为杨文广被劫而心焦，佘太君说：“不知文广性命如何？”
穆桂英说：“杨文广将军真了不起，他被百花女劫住，我要救他，他却大喊，叫我不要管他，先救大家出去。”
佘太君赞道：“文广不愧为杨家的后代。”
焦虎着急地说：“我们快去救文广。”
佘太君问西月女：“文广会被劫到何处？”
西月女说：“九地阵已破，百花女可能会把他劫到九天阵去了。”
佘太君问：“九天阵的情况你可知晓？”
西月女摇了摇头，说：“不知道。”
穆桂英说：“为防文广被害，我们要早破九天阵。至于阵地情况，只有闯进去以后，再机智应战了。”
佘太君说：“凡是闯进去的，都没有出来的，也只好这样了。”
穆桂英依然做闯阵先锋，跟孟良一起闯阵，焦虎伤未愈留下和佘太君一起做后援。
战鼓喧天，号角齐鸣，穆桂英率部首当其冲进入太阳阵，跟太阴阵的天昏地暗、阴风惨惨相反，这儿是强光霹雳如电闪，响声阵阵似惊雷，一眼望去，到处是断崖怪石，站在独木天桥朝下一看，深崖绝壁，让人毛骨悚然。尤其是大家都感到头重脚轻，站立不稳，然而却不见守兵。
穆桂英高喊：“大家挺住，不要怕。”
孟良早已感到头晕目眩，但还是高喊：“弟兄们，不要往下看！”
可是有不少兵士还是掉下了悬崖……
忽然，辽兵如神兵天降，一个个从半空中系绳而下，两军拼杀，无数宋军被打落崖下。
佘太君抬头望去，只见辽军是从对面高崖上泵绳而下，便下令射箭，于是宋军向“飞兵”射出利箭，“飞兵”纷纷落到崖下。
佘太君下令攀崖，孟良攀在前面，穆桂英率众向崖上射利箭作掩护。孟良刚爬上去就被辽兵砍伤了左臂，朝崖下倒栽下去。穆桂英看得心急，便使出绝招，向孟良抛出绳套，正好套住了他的手，孟良被救了上来，穆桂英帮他包扎好伤口，让人护住他。
不多久，穆桂英、孟良已冲到了悬崖上面，耶律斜轸率辽兵拼命抵抗。这时，一阵战鼓声响起，一队人马闪了出来，黄旗排开，萧太后的坐车被推了出来。萧太后喊道：“穆桂英，你不就是要救杨文广吗，你看这是谁？”
穆桂英向前看去，见百花公主押着杨文广站在一旁。百花公主大喊道：“穆桂英，我也看上杨文广了，愿与你决斗，你若赢了我，杨文广就归还你。”
穆桂英回道：“我是要跟你拼杀，但不只是为了救杨文广一人，而是救大宋江山；我跟你斗也并非为情决斗，而是为保家卫国决斗。”
百花公主冷笑了几声说：“那就开始吧！”
于是，穆桂英一跃而上，跟百花公主拼杀起来，双方激战了几十个回合。忽然，西月女大喊：“穆帅，小心暗器！”原来，百花公主见自己不是穆桂英的对手，就想使暗器而被西月女发现，穆桂英听见喊声，忙用剑挡回了暗器……
这时，百花公主明白是西夏女出卖了她，便拔箭射向西月女，与此同时，穆桂英飞扑过来，保护西月女，自己的剑却被百花公主击落地上。辽军击鼓高喊：“百花公主胜，百花公主胜！”
于是，萧太后宣布穆桂英败，要杀杨文广。杨文广被百花女绑到阵前，百花公主深情地对杨文广说：“杨将军，久仰大名，仰慕已久，我当众对你说，我喜欢你，你若依了，我就放你，否则——”
杨文广把头一偏，斩钉截铁地说道：“住口，我杨文广就是一死，也决不会娶涂炭百姓，侵扰我中原黎民的豺狼！”
“好。我成全你！”百花公主绝望之下，向杨文广举起了利剑……
正当百花公主的利剑向杨文广砍下时，忽然一声高喊：
“慢！”
萧太后抬头望去，见是佘太君来了，身旁站着焦虎。
佘太君说：“该决斗的应该是你我，而非小辈们，你身为太后、三军统帅，总不至于不敢吧！”
佘太君又说：“不过，不是我跟你个人的比武，而是敌我双方的大决斗。”
佘太君、萧太后、梁太后三个杰出的女人各自在自己的队伍前面，佘太君坐在战车上，萧太后及梁太后都骑在马上，三人对视着，感慨万千……
佘太君接着说：“萧太后，我们又见面了。”
“是啊，佘将军，这也许是我们一生的最后一次了。没想到啊，我们这三个女人都决定了一个国家的命运，我这一生碰到你这个拦路虎一样的女中豪杰，我算认命了。”
梁太后说：“我没想到杨门女将这么厉害，我也认命了。”
佘太君说：“是啊，如果没有杨家将，也许情况会是另外一种状况，也许契丹人和党项人都可以到中原做几天皇帝。”
“来生吧。”萧太后叹道。
焦虎首先喊道：“百花公主，你的地下狱阵害死了我多少兄弟，我要为他们报仇！”边说边向百花公主砍去，两人便搏斗了起来。
毕竟，焦虎在暗室里关了几天，身体虚弱，又浑身是伤，打了十几个回合便有些支撑不住，百花公主便乘势向焦虎逼去。
穆桂英见状，举起大刀，向百花公主砍去，百花公主只得放掉焦虎，转而迎战穆桂英……
崖旁，冯财探出了头，他举起利剑向穆桂英投去，忽然，嗖嗖两声响，利剑被打落地下，冯财心窝中箭倒了下去。
只听一声呐喊，便见从崖下攀爬上来一队和尚，原来是五郎和五娘率五百和尚爬了上来。五郎挥着双长枪扑向辽军，萧太后和韩德让大惊。耶律斜轸迎战五郎，没有多少回合便被五郎刺伤地上，被左右救走。
焦虎乘势击伤百花公主，穆桂英终于救下了杨文广。
萧太后慌忙下令撤出九天阵。
九天阵破了，敌人也被击败了。
焦虎、孟良抱头大哭，孟良说：“我还以为你没了呢。”
杨文广躺在担架上，五郎、佘太君在一旁替他包扎。
杨文广激动地对穆桂英说：“穆寨主，谢谢你。”
穆桂英深情地说：“我们全寨弟兄都加入杨家军了，别再叫我寨主了。”
佘太君看着他们对杨文广说：“回去就为你们举行婚礼。”
文广说：“五叔，你不要回五台山了，就在此，我们叔侄俩一起守雁门关吧！”
五郎说：“文广，我现已是出家人了，五台山的僧人还等着我去帮他们操练，他们也经常受辽番及强盗的侵犯，所以我不忍离开他们。不过你以后只要有需要我时，只管来唤，我一定下山助战。”
文广无奈，只得说：“也只好如此了。”